梁紹雄:堅持走對的路,夢想終會成真!十年風雨不改初衷 梁紹雄:堅持走對的路,夢想終會成真! ◎香港 梁紹雄 會員2009國際龍獎IDA傑出業務金龍獎 從香港皇家警察,到專為億萬富豪提供理財服務的資深財務策劃師;從普通大學生,到擁有多張專業證照的金融及法學博士;從對保險一無所知,到連續十年成為國際龍獎IDA會員。聽起來似乎有些不可思議,但卻是發生在梁紹雄身上的真實故事。 他是全香港唯一一位連續五年獲得「全港最佳財務策劃師年終大獎」的理財大師。他還擁有中國政法大學博士(LLD)、北京 師範大學 博士(PhD)、香港酒店經紀中文大學法學碩士(LLM)、香港大學理學碩士(MSc)、英國倫敦大學理學學士(BSc)、英國格洛斯特大學理學學士等學位。 他也是美國金融管理學院院士(FAAFM),更考取認證財務顧問師(RFC)、特許風險分析師(CRA)、特許資產管理師(CAM)、特許信託及遺產策劃師(CTEP)、加拿大鑒定會計專業(CIAT)、香港證監會(SFC)檢定投資顧問師、英國皇家特許城市規劃師等多張專業證照。 他目前服務的客戶多為資產上億的富豪,其中不乏社會名流、知名企業家。翻開英國保誠香港首席財務策劃師兼理財規劃總監---梁紹雄的履歷,立刻會被他身上一連酒店經紀串的光環所吸引,這位成功的財務策劃師給人極不尋常的感覺。但你很難想像,十年前他只是一名普通的警察,對保險及理財更是一無所知。憑著對事業的堅持與專注,他讓心中的夢想成為現實。 高瞻遠矚----堅持、堅持、再堅持! 梁紹雄曾在一次演講中以「Life Up Your Eyes(高瞻遠矚)為題,與聽眾分享他一路走來的成功經驗;他堅信保險從業人員若能把眼光放遠,不計較一時的辛苦與得失,長久堅持下去必定有所成就。 他自身的從業經歷便是最好的例證。十多年前,他準備從政府機關退休,還不清楚日後該何去何從;正值借貸迷惘之際,一位同事的建議促使他下定決心加入保險業。梁紹雄任職的政府機關有不少來自海外的同事,一位曾在聯合國工作的美國會計師閒聊時問他:「你合約到期後要做什麼?有沒有興趣去做保險,我看你挺適合的。」 梁紹雄深感疑惑,心想如此厲害的一位會計師,怎會建議我去賣保險呢?保險從業人員在香港的社會地位不高,高素質人才很少會去賣保險;仔細詢問後他才瞭解到,美國與香港的國情有很大差異。 在美國,有相當多的會計師、律師都會考取保險證照,以證明自己有能力為客戶提供更多元的服務,有許多保險從業人員也會轉機車借款型為專業的財務規劃師。透過這位會計師的介紹,讓梁紹雄看到了香港保險業的發展前景,也預見了自己在行業馳騁的廣闊空間,讓他決心到保險業品嚐成功滋味。 在保險業,有太多條通往成功的道路,而梁紹雄選擇了一條少有人走的路,也闖出了與其他同業截然不同的前途,他在入行第一天便清晰定位自己:做專業的理財規劃師。當時香港保險出身且懂財務規劃的人並不多,梁紹雄找不到可以請教的人,書上寫的又多為海外經驗,沒有實質的指導作用,在這樣的情況下,他只好獨自摸索、邊做邊學;雖然一路跌跌撞撞,但「清楚自己的定位且堅持下租房子去,很快你就能成為這個領域的專家。」梁紹雄如此總結。 找專業人士為你背書,打造三贏局面  現今,梁紹雄主要和律師、會計師、金融專家合作,為企業主進行長遠的財務及發展安排,例如財產繼承、信託、稅務、上市融資、風險管理等。資產上億的大老闆成為他的主要客戶,而客戶名單都由合作夥伴提供,梁紹雄不再需要出門尋找客戶,也不用擔心沒有客戶,因為排在門外等著他幫助的客戶,早已不計其數。 其實在入行的前兩年,梁紹雄的作法與一般保險從業人員並無不同,一樣面臨尋找客源的問題。「這樣真的很累澎湖民宿,於是我問自己,難道我這輩子註定要陷入每天四處尋找客戶的循環?」入行第四個年頭,他決心轉變方式,不再主動尋找客戶,而是請律師、會計師、金融專家等專業人士幫忙背書。「客戶對保險從業人員的態度始終較負面,你不能指望客戶能在短時間就改變態度。但是只要找到律師、會計師等專業人士幫你背書,你在客戶心目中的地位便會截然不同。」 有人猜測他是不是與合作夥伴有金錢上的往來,這些專業人士才會心甘情願為他背書。梁紹雄慎重地表示,「金錢關係不可能長遠,今天你給他10塊,明天別人給他11塊,他就會把你拋棄!」梁紹雄宜蘭民宿特別強調合作的概念,他把律師、會計師當朋友,雙方聯合起來為客戶提供一站式的專業服務,以達到讓客戶滿意、讓合作夥伴有面子,而自己也因此贏得一張保單的三贏局面,何樂而不為呢! 不過,梁紹雄也承認,會計師、律師的社會地位較高,一般的保險從業人員很難打入他們的圈子裡。其實,梁紹雄自己也曾經歷過一段長時間的痛苦與掙扎,因為自身專業水準不足,無法得到專業人士的認同,而不願與他合作,面對如此的窘境,他即虛心向對方請教,加倍努力充實自己。如今,他與多位律師、會計師、金融專家組成策略聯盟,大家合作得非常租房子愉快。 不斷提升自我,於實戰中累積經驗  梁紹雄常聽夥伴對他說:「你的學歷這麼高,高到我們都害怕跟你一起競爭!」他則半開玩笑地回答:「那我的目的就達到了,我之所以去讀博士就是要讓你們害怕,不敢跟我競爭!」 當競爭對手看到我遞送了計畫書給客戶,內心即開始醞釀打退堂鼓的想法,心想「對 方是 博士學歷,我的計畫書拿出來,豈不貽笑大方,讓客戶恥笑?」梁紹雄就是用這種方法來戰勝對手。 他發現保險業的入行門檻很低,有各式各樣的人加入,如何讓自己更有競爭力?最簡單的方法,便是透過持房屋買賣續不斷地學習,讓自己增值,也讓自己擁有更多的光環,這些光環便是個人競爭力的最有效證明。 「我是博士,但保險只有博士才能做嗎?博士做出來的保險計畫書難道就會格外高級嗎?」梁紹雄反問道。「我入行時也不過是大學畢業,我的所有學位及證照都是入行以後才考到。」他勉勵那些有志朝理財規劃方向發展的保險從業人員,一定要不斷提升自我,在實戰中累積經驗,「只要堅持走對的路,總有一天會讓夢想成真。」


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